ما هي اسباب تجميد الحساب من مؤسسة النقد، ان مؤسسة النقد هي السلطة الإشرافية والإشرافية على البنوك والصرافين وشركات التأمين وشركات التمويل، حيث ان هذا المؤوسسة تعمل بشكل اساسي علي اصدار العديد من القوانين والانظمة المهمة للمؤسسات المالية، وهدفها تطوير الوضع والحالة الاقتصادية في البلاد وفي هذا المقال سوف نشرح أسباب تجميد الحساب من مؤسسة النقد.
أسباب تجميد الحساب من مؤسسة النقد
يتم تجميد حسابات المواطنين عند انتهاء صلاحية وثائق الهوية (90 يومًا بعد انتهاء صلاحيتها)، سواء كانت الهوية الوطنية أو السجل العائلي للقصر (بعد انتهاء 5 سنوات من فتح الحساب أو تحديثه)، أو شهادة الميلاد للأشخاص الذين لديهم ذوي الاحتياجات الخاصة عند بلوغهم سن الخامسة عشرة.
– يتم تجميد حساب مواطني دول مجلس التعاون الخليجي أو الوافدين أو الدبلوماسيين بانقضاء 90 يومًا من انتهاء هوياتهم أو أوراقهم الثبوتية، ثم يتم تحويل الرصيد إلى الأرصدة غير المطالب بها بعد 180 يومًا، وهي قاعدة بيانات للأرصدة دون إغلاق حساب دائم، مع الوفاء بأي التزامات على العميل.
روايات متهمين بقضايا فساد قيد نظر اللجنة العليا لمكافحة الفساد.
تتعرض البنوك التجارية التي تمتنع عن تنفيذ الأحكام الصادرة بحقها لعدد من العقوبات، مما يترتب عليه تجميد حساباتها لدى مؤسسة النقد (ساما)، ومنع مديريها التنفيذيين من السفر، بالإضافة إلى توقيع غرامة مالية. عليهم.
مخالفة الشروط والضوابط التي يضعها البنك والموقعة من العميل، أو مخالفة التعليمات الصادرة عن البنك.
– عند حدوث بطاقة ائتمانية أو أي عملية احتيال أخرى سواء داخليًا أو خارجيًا، يتم اتخاذ الإجراءات اللازمة، حيث يتم تعليق البطاقة وإصدار بطاقة أخرى بأرقام سرية جديدة، مؤكدًا أن لكل عملية احتيال صفقة معينة تتعلق بالنوع الذي حدث، الوسيلة أو القناة الإلكترونية .. الخ. .
– تجميد حسابات العمالة الوافدة التي لديها حركة مالية كبيرة لا تتناسب مع مهن هؤلاء العمال وأجورهم، وتتخذ هذه الخطوة من قبل البنوك المحلية لتفعيل قرار مجلس الوزراء بإلزام البنوك بالرقابة. حركة الحسابات المصرفية للعمالة الوافدة، وشدد العديد من المراقبين مع هذه التحركات الرسمية على أهمية هذه الخطوة تتمثل في وقف الممارسات المشبوهة للعمال الوافدين، مؤكدين أهمية هذه التحركات لمؤسسة النقد لوضع ضوابط وإجراءات للحد منها. ظاهرة التستر وعمل العمال لحسابهم الخاص.
– تجميد الحسابات المصرفية الشخصية التي تحولت إلى حسابات تجارية بعد أن استخدمها أصحابها لممارسة منتجات تسويقية عبر مواقع التواصل الاجتماعي، وتضخم مداخيلهم دون الحصول على ما يؤهلهم لنشاط تجاري رسميًا، رغم أن وزارة التجارة والصناعة لم تفعل ذلك. تضمين أنشطة التجارة الإلكترونية ضمن الأنشطة المصرح بها. معها.
– في حالة تعدد مصادر التحويل، يلتزم البنك بمحاسبته عن مصادر الأموال، ومطالبته بإصدار وثيقة رسمية. في حالة عدم الرد، يتم تجميد الحساب مبدئيًا وإغلاقه لاحقًا.
يتم تجميد الحسابات المصرفية الشخصية التي يتم استخدامها بخلاف الغرض الأساسي منها، أو يتلقى صاحب الحساب الشخصي تحويلات بنكية من عملائه من خلال بنوك مختلفة ومن مدن ودول متعددة يوميًا.
عندما يتم إخطار البنك بنزاع حول من يملك الأموال في الحساب أو من يستخدم هذا الحساب.
– في حالة وجود نزاع حول كيفية استخدام الحساب أو من يملك الأموال فيه، فقد يكون أحد أصحاب الحساب أو الحساب المشترك متضاربًا مع صاحب حساب آخر، لذلك يطلب البنك تعليق الحساب أو يجوز للبنك تعليق حساب الشركة عند إبلاغ أحد مديري البنك بوجود نزاع مع أحد المديرين. يجوز للبنك تجميد الحساب وفقًا لتقديره الخاص إذا كان على علم بالنزاع.
يمكن للبنك تجميد الحساب لأن العميل ليس لديه أموال كافية للدفع أو متأخر. يمكن للبنوك أيضًا تعليق وإيقاف بطاقة العميل، ويحتاج العميل إلى تحويل الأموال إذا كانت متوفرة لهذا الحساب أو اتخاذ الترتيبات اللازمة لدفع الأموال، ويقوم البنك برفع التجميد بعد ذلك.
إنهاء أو فصل المقترض لأي سبب من الأسباب.
تحويل راتب المقترض إلى بنك آخر دون الحصول على موافقة البنك، أو مخالفة العميل لأي شرط من شروط القرض.
عدم سداد 3 أقساط متتالية أو 6 أقساط غير متتالية.
وجود معلومات غير صحيحة مقدمة في طلب الحصول على قرص من قبل المقترض، أو في حالة عدم وجود سبب يجعل البنك يعتقد أن المقترض قد لا يكون قادرًا على سداد القرض.
أخيرًا، الحساب المصرفي راكد منذ أكثر من 6 أشهر، وتختلف هذه الفترة من بنك لآخر.