ما هي عقوبة غسيل الاموال في السعودية بالتفصيل، يمكننا تعريف غسيل الأموال على أنه إدخال الأموال التي حصل عليها شخص ما من طرق غير قانونية بموجب القانون مثل السرقة – تجارة المخدرات – الاختلاس – تجارة الأسلحة وغير ذلك من الامور الاخري الخطيرة التي تؤثر في الدولة بشكل كبير، حي ثان هذه الامور من الامور التي يعاقب عليها القانون في مختلف الدول في العالم.
ما هي مراحل غسيل الأموال
تنقسم مراحل غسيل الأموال إلى ثلاث مراحل (مرحلة الإيداع – مرحلة التمويه – مرحلة التكامل) ويمكن توضيحها من خلال ما يلي
مرحلة الإيداع
المرحلة الأولى هي “مرحلة الإيداع” وتعني عملية تحصيل الأموال المراد غسلها، ويتم ذلك بعدة طرق، مثل (تحويل الأموال من شخص إلى آخر من خلال نقل الملكية عبر عقود البيع والشراء السورية، أو عن طريق التهريب من البنوك الخارجية إلى البنوك لإيداعها محليًا للقيام بغسيلها – أو عن طريق التحويل الإلكتروني إلى حسابات بنكية إلكترونية – أو تحصيلها بجلبها نقدًا)، ثم يتم استخدامها والنشاط الذي يتم فيه. سيتم غسلها عازمًا.
مرحلة التمويه
المرحلة الثانية هي “مرحلة التمويه”. تهدف هذه المرحلة إلى استخدام الأموال لشراء العقارات، أو إنشاء شركة، أو ممارسة عمل مُصدق عليه عادةً بموجب قوانين الدولة، أو استخدامه في الشركة في بعض المشاريع التجارية المختلفة لاكتساب الشرعية. . هذه المرحلة هي أهم مرحلة في غسيل الأموال. حيث يتحول صفة المال الموجود فيه من كونه غير شرعي إلى أموال مشروعة متورطة في التجارة، لكن “تحقيق المال العام” في الدولة مكلف بالبحث عن سبل إيقافه وملاحقة من يقوم به.
مرحلة الدمج
المرحلة الثالثة هي “مرحلة الدمج” وهي المرحلة الأخيرة لغسيل الأموال، حيث يتكرر التعامل مع تلك الأموال في العديد من المشاريع، بحيث يصعب على الجهات المسؤولة تحديد مصادرها مع الاستمرار في التعامل معها. لهم، والتي لا تستطيع وكالات الدولة التعرف عليها.
ما هي آثار غسيل الأموال على الدولة
هناك العديد من الآثار السلبية لغسيل الأموال في المجتمع، ويمكن توضيح هذه الآثار من خلال ما يلي
_ هذا الغسل يقتطع أموال الدولة ويؤثر سلباً على وضع الاقتصاد الداخلي حيث يمكن للمستثمرين الرد على غسيل تلك الأموال من خلال إدخالها إلى الدولة مما يضر بالاقتصاد الوطني.
_ يوفر غسيل الأموال نسبة الأموال في السوق المحلي أو ما يعرف بـ “السيولة” بنسبة تتعارض مع إنتاج الدولة من السلع والمنتجات مما يؤدي إلى عدم تلبية احتياجات المواطنين.
_ يساعد غسيل الأموال بعض الأشخاص على التهرب من تجميد الأموال الضريبية، بسبب تغيير ملكيتهم وإدخالهم في إهمال غير قانوني.
_ تدفع هذه الأموال الكثيرين إلى تقديم الرشاوى والمحسوبية لاستكمال أساليب غسيل أموالهم مما قد يؤدي إلى انتشار الفساد في العديد من المؤسسات الحكومية والخاصة التي تعمل بها الشرطة والقضاء والسياسيون، لكن القانون يردع تلك الأعمال الإجرامية من خلال اتباع أنظمة القانون.
_ التغير في قيمة العملة المحلية أو ما يستثنى من “العملة الوطنية” وتراجعها نتيجة ارتفاعها الكبير في البلاد مما يؤثر بالطبع على الاقتصاد المحلي.
ظهور التضخم في الأسواق نتيجة زيادة السيولة دون وجود سلع كافية، وهو ما يعتبر ضغطا كبيرا على الأسواق المحلية لتوفير المنتجات، وبالتالي تواجه الدولة أزمة اقتصادية تؤدي إلى استيرادها، وبالتالي الدولة هي تتعرض لخسائر كثيرة.
عقوبة غسل الأموال في السعودية
نصت المادة 4 من النظام السعودي على تجريم ممارسة الأعمال غير المشروعة عن طريق استثمار أموال مجهولة المصدر، ومن يخالف ذلك يفضح نفسه بنص المادة الثانية من العقوبة، حيث نصت تلك المادة على الحبس لمدة. لا تقل عن عشر سنوات، بالإضافة إلى دفع غرامة لا تقل عن عشر سنوات. أقل من خمسة ملايين ريال سعودي، ولا شك أن حياة ذلك الشخص مهنيا بعد ذلك ستدمر لأن أي شركة أو مؤسسة ترفض تعيينه بسبب أفعاله وممارساته غير المشروعة.