أنواع بطاقات البنك الأهلي السعودي

أنواع بطاقات البنك الأهلي السعودي كثيرة ومتنوعة، وعندما تمتلك أياً منها فإنك تضع يديك على عالم متكامل من الاستثمار والتجارة والتسوق، لأنه يحتوي على العديد من الميزات الخاصة بكل بطاقة هي مختلف جدا عن باقي البطاقات البنكية في السعودية. ويصف بالتفصيل أنواع بطاقات البنك الأهلي وطرق سحبها وأهم ميزاتها.

البنك الوطني السعودي

يعتبر البنك الوطني السعودي من أعرق المؤسسات المالية في السعودية، بالإضافة إلى أحد أكبر البنوك العربية والسعودية. تم تسميته بعد اندماج مع مجموعة سامبا المالية في عام 2025 لإلغاء اسم البنك التجاري الوطني. تزيد أصول البنك الأهلي السعودي عن 896 مليار ريال، بقاعدة رأسمالية 127 مليار ريال، بصافي ربح 15.6 مليار ريال. افتتاح فروع خارجية في البحرين ولبنان وسنغافورة.

أنواع بطاقات البنك الأهلي السعودي

سمح البنك الوطني السعودي لعملائه بطلب الأنواع التالية من بطاقات الائتمان، ولكل منها مزايا تختلف عن غيرها، وهي

• بطاقات الأهلي مسبقة الدفع.
• بطاقة نسائية.
• بطاقات الأهلي.
• البطاقة الإسلامية.
• بطاقة الشباب.
• بطاقة الائتمان اللانهائية.
• بطاقة الائتمان البلاتينية.
• توقيع بطاقة الائتمان.
• استرداد النقود عن طريق بطاقة الائتمان.

مزايا بطاقات البنك الأهلي السعودي

يقدم البنك الأهلي مجموعة من بطاقات MasterCard العادية التي تقدم عددًا من المزايا، كما هو موضح في الجدول التالي

بطاقات الأهلي الائتمانية

يمكن سرد بطاقات بنك الأهلي الائتمانية المتاحة للعملاء في السعودية بما يلي

بطاقة إنفينيت الائتمانية

يمكن للعملاء الحصول على هذه البطاقة والاستمتاع بمميزاتها الفريدة دون الحاجة إلى دفع أي رسوم ثانوية أو معاملات دفع، ومزاياها كالتالي

• يمكن استخدام هذه البطاقة مجانًا للسنة الأولى بعد إصدارها.
• يمكن إصدار 4 بطاقات لأفراد الأسرة يمكن استخدامها مجانًا لجميع أفراد الأسرة.
• رسوم التجديد 2000 ريال سعودي ورسوم التجديد مجانية إذا كانت التكلفة السنوية لنفس البطاقة 100000 ريال أو أكثر وبالتالي لا تشمل السحب النقدي حاليًا.
• يمكن للعميل ربح نقاط بمعدلات عالية حيث يكسب العميل نقطة واحدة مقابل كل 3 ريالات ينفقها على جميع المشتريات داخل المملكة وخارجها، باستثناء السحوبات النقدية.

بطاقة الائتمان البلاتينية

تعتبر هذه البطاقة من أهم البطاقات الصادرة عن البنك الأهلي السعودي. تلبي هذه البطاقة جميع احتياجات السفر والتسوق وتوفر العديد من المكافآت. تتميز هذه البطاقة بالمميزات التالية

• استخدام مجاني كامل لمدة عام بعد الإصدار.
• رسوم تجديد هذه البطاقة 500 ريال وتصبح مجانية إذا بلغ الإنفاق 30 ألف ريال أو أكثر.
• يحصل المشتري على نقطة واحدة مقابل كل 6 ريالات يستهلكها.
• يمكن إصدار البطاقات لجميع أفراد الأسرة مجانًا.

بطاقة ائتمان التيتانيوم

يمكن إصدار هذه البطاقة للنساء والرجال ولها المزايا التالية

• الاستخدام المجاني الكامل في السنة الأولى من الإصدار.
• ويتم التجديد السنوي مقابل رسم 500 ريال ويصبح مجانيًا عند إنفاق 30 ألف ريال ولا يشمل السحوبات النقدية.
• لا تتضمن هذه البطاقة أي فائدة شهرية إضافية للأشهر الثلاثة الأولى بعد إصدارها.
• يمكن ربح النقاط المكتسبة من خلال برامج المكافآت بمعدل مرتفع.
• عند إنفاق 8 ريالات يحصل المشتري في المقابل على نقطة واحدة فقط.
• إصدار بطاقة مجاني لجميع أفراد الأسرة.

توقيع بطاقة الائتمان

تعتبر هذه البطاقة من أهم البطاقات للأشخاص الذين يسافرون كثيرًا، حيث تساعدهم في تقليل أعباء العمل لما لها من فوائد عديدة

• السنة الأولى مجانية بالكامل.
• يوجد رسم تجديد سنوي 1،000 ريال والتجديد مجاني إذا كانت التكلفة 75،000 ريال فأكثر.
• زيادة المكافأة للنقاط المرتبطة بـ Lai.
• نقطة واحدة مقابل كل 4 ريالات شراء باستثناء السحوبات النقدية.
• العميل صاحب البطاقة، عند إجراء تحويل إلى الخارج بالعملة الأجنبية، سيحصل على نسبة مئوية معينة من جميع أسعار التحويل.
• استلام البطاقة مجاني لجميع أفراد الأسرة.

بطاقة ائتمان استرداد النقود

تزود هذه البطاقة الفريدة حاملها بعدد من المزايا والمزايا، وهي كالتالي

• يحصل العميل على 2٪ كاش باك عن الشهر بأكمله.
• رسوم التجديد تصل إلى 500 ريال إذا كانت التكاليف 30 ألف ريال أو أكثر.
• العمولة مجانية تمامًا في السنة الأولى لبطاقة الائتمان هذه.
• احصل على خرائط مجانية لجميع أفراد الأسرة.

مزايا بنك ماستركارد تيتانيوم الوطني السعودي

قدم البنك الوطني السعودي لعملائه خدمة الحصول على بطاقة ماستر كارد تيتانيوم لدى البنك الأهلي السعودي، والتي تتميز بالمميزات والخصائص التالية

• إمكانية استبدال أميال الفرسان برحلات الخطوط السعودية.
• تزويد العملاء بفرصة ترقية درجة رحلاتهم من خلال تجميع أميال الفرسان.
• يمكن للعملاء تحويل أميال الفرسان المكتسبة من بطاقة ماستركارد تيتانيوم إلى مستلمين آخرين.
• لا يشترط على العملاء تحويل رواتبهم إلى البنك الأهلي لإصدار بطاقة الأهلي تيتانيوم ماستر كارد.
• رسوم سنوية منخفضة تبلغ 400 ريال سعودي فقط لكل إصدار للبطاقة.
• الحد الأدنى للراتب بالنسبة للعميل الذي يقوم بإصدار بطاقة الأهلي تيتانيوم ماستركارد هو 2500 ريال سعودي.
• معدل تحويل العملة على البطاقة – 2.75٪.
• التمويل الشرعي.

مزايا بطاقة الائتمان MasterCard Platinum National Bank

تعتبر هذه البطاقة من أهم البطاقات التي يقدمها البنك الأهلي السعودي. وهي متاحة للعملاء للتسليم ولها الخصائص التالية

• إمكانية استخدام هذه البطاقة في أكثر من 32 مليون منفذ بيع بالتجزئة حول العالم.
• لدى العميل 50 يومًا مجانيًا لسحب النقود دون أي معدل عائد.
• تتوفر السحوبات النقدية في جميع أجهزة الصراف الآلي حول العالم.
• مرونة عالية في خيارات الدفع والقدرة على دفع 5٪ من إجمالي مبلغ السحب.
• الدفع الشهري بالتقسيط.
• يمكن للعملاء الاشتراك في برامج حماية إضافية مثل حمايتي وحمايتي بلس.
• استفد من تأمين السفر والتأمين ضد الحوادث المجاني حتى 750،000 ريال سعودي.
• توثيق جميع المعاملات المصرفية التي يقوم بها العميل باستخدام الرسائل النصية على هاتفه المحمول.
• يمكن للعميل طلب تقارير شهرية مجانية.
• يمكن للمشتري التسوق عبر الإنترنت بأمان من خلال المتاجر عبر الإنترنت.
• إمكانية السحب النقدي حتى 30٪ من الحد الائتماني للعميل من خلال أجهزة الصراف الآلي.
• إنه يقدم للمتسوقين حاملي البطاقات خصومات جذابة بالإضافة إلى عروض واسعة وفريدة من نوعها.
• يمكن لحامل البطاقة الوصول مجانًا إلى مناطق عمل VIP في المطارات حول العالم.
• يعتبر تحويل المبلغ الإجمالي إلى أقساط شهرية مجانيًا للعملاء الذين يمتلكون هذه البطاقة.
• تفعيل خدمات السحب الطارئ للعملاء.

الفرق بين فيزا وماستركارد البنك الأهلي السعودي

يُصنف البنك الوطني السعودي كواحد من أكبر البنوك السعودية التي تصدر بطاقات MasterCard و Visa، والأقل تميزًا في صناعة الخدمات، بغض النظر عن برنامج الولاء الخاص بك. يمكن تلخيص الفروق بين Visa و MasterCard Saudi National Bank على النحو التالي

• ماستركارد وورلد جولد هي لعملاء التميز ووسام الذهبي فقط، برسم سنوي قدره 1150 ريال سعودي.
• ماستركارد وورلد بلاتينيوم مخصصة لعملاء التميز ووسام بلاتينيوم فقط، بدفع سنوي قدره 1،725 ريال سعودي.
• بطاقات ماستركارد وورلد إليت محدودة بفئة التميز برسم سنوي 2300 ريال سعودي.
• لا تنطبق رسوم إصدار بطاقة Masterworld السنوية على معظم العملاء.
• تعتبر بطاقة MasterCard World Elite واحدة من أفضل بطاقات MasterCard للبنك الوطني بسبب خدمة التأمين على السيارات المتوفرة عند السفر بالبطاقة.
• بطاقة امتياز فيزا إنفينيت من البنك الأهلي برسم سنوي 2300 ريال سعودي.
• بطاقات الأهلي فيزا بعمولة سنوية 460 ريال سعودي.
• معدل تحويل العملات الأجنبية لبطاقات Master و Visa Al-Ahly Bank هو 3.16٪.
• رسوم السحب النقدي من بطاقات الماستر والفيزا البنك الأهلي 86.25 ريال سعودي.
• امكانية اصدار 3 بطاقات اضافية لبطاقات الماستر والفيزا للبنك الاهلي.
• إمكانية كسب نقطتين مقابل كل ريال تنفقه في المملكة لثلاث بطاقات وورلد ماستركارد وبطاقة التوقيع وفيزا إنفينيت، ونقطتين ونصف عن كل ريال تنفقه خارج المملكة، بينما يمكنك الحصول على نقطة واحدة فقط لبطاقات فيزا كلاسيك و ماستركارد تيتانيوم في السعودية ونقطة ونصف خارج السعودية.

عيوب بطاقة الأهلي مسبقة الدفع

العملاء الذين لديهم بطاقة الأهلي مسبقة الدفع حددوا عيوب البطاقة التالية

• رسوم سنوية عالية 230 ريال سعودي لعملاء القيمة المضافة 15٪ ضريبة القيمة المضافة.
• عمولة تحويل العملات الأجنبية بمبلغ 3.16٪ من العملة الأساسية الدولار الأمريكي واليورو والعملات الأخرى.
• عمولة عالية على السحب النقدي عند السداد بمبلغ 34.50 ريال سعودي.

شروط استخدام بطاقة فيزا البنك الأهلي

حدد البنك الوطني السعودي عددًا من الشروط التي يجب استيفاؤها من أجل التقدم للحصول على بطاقة فيزا الأهلي، وهي

• الحد الأدنى لسن الحصول على بطاقة الأهلي فيزا هو 18 عامًا.
• يجب أن يكون للعميل حساب جاري لدى البنك الأهلي السعودي.
• يجب أن يكون المتقدم مواطنًا سعوديًا أو مقيمًا في السعودية مع تصريح إقامة ساري المفعول.
• يجب أن يكون لدى المرشح رقم هاتف محمول صالح على خوادم شبكة الاتصالات السعودية.
• تسجيل عميل على منصة الوصول الوطنية الموحدة “أبشر”.
• تحويل الراتب إلى الحساب الجاري للعميل لدى البنك الأهلي.
• الموافقة على دفع ضريبة القيمة المضافة والرسوم السنوية لبطاقات الأهلي فيزا.
• الموافقة على الشروط المعمول بها لبطاقات الأهلي فيزا.

وأخيراً شرحنا أنواع بطاقات البنك الأهلي السعودي، ومميزات بطاقات البنك الأهلي السعودي، ومميزات بطاقة ماستركارد تيتانيوم من البنك الأهلي السعودي، بالإضافة إلى مزايا بطاقة بلاتينيوم ماستركارد. من البنك الأهلي السعودي، الفرق بين فيزا وماستركارد من البنك الأهلي السعودي وعيوب بطاقة الأهلي مسبقة الدفع.